AML szabályzatunk és azonosítási eljárásunk

A Spinit Casino 2016 óta működik a Curaçao eGaming 8048/JAZ2024-017 engedélye alatt, és ennek részeként minden fiókot azonosítunk, minden kifizetést ellenőrzünk. Ezen az oldalon részletesen leírjuk, mit várhat tőlünk, mikor kérünk dokumentumot, és hogyan védjük az adatait.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Spinit Entertainment N.V. operátoraként a Curaçao eGaming licence keretében működünk, ezért platformunk teljes egészére kiterjedő pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni (AML/CTF) programot alkalmazunk. Ez nem opcionális kiegészítés, hanem az engedélyünk feltétele: minden folyamatot a hatóság által előírt szabványok szerint dokumentálunk és belső ellenőrzésnek vetünk alá.

Nálunk egyetlen befizetés vagy kifizetés sem marad felügyelet nélkül. Kijelölt megfelelőségi felelősünk (MLRO) feladata, hogy a gyanús mintákat azonosítsa, a szabálytalanságokat jelentse, és a szükséges esetekben a pénzmosás elleni kötelezettségeink szerint bejelentést tegyen. A felelős szerencsejáték és az AML együttesen alkotják működési kereteinket: csak akkor tudunk játékot kínálni, ha a pénz útja átlátható.

Mikor és mit ellenőrzünk

Az azonosítás (KYC) több ponton történik: a regisztrációkor alapadatokat ellenőrzünk, az első kifizetés előtt teljes dokumentumes ellenőrzést végzünk, és bizonyos összegküszöbök átlépésekor további igazolást kérünk. A 48 órán belüli feldolgozás a teljes azonosításra vonatkozik; az alacsony kockázatú fiókok többségét ennél gyorsabban lezárjuk.

• Regisztráció: név, születési dátum, lakcím és elérhetőség ellenőrzése nyilvános adatforrások alapján
• Első kifizetés: teljes KYC, érvényes személyazonosító igazolvánnyal vagy útlevéllel
• Befizetési küszöb: 8 000 000 HUF összkeresztüt fizetés esetén kiegészítő ellenőrzés
• Kifizetési küszöb: 2 000 000 HUF feletti napi limitek érintettekre kiterjedő felülvizsgálat

Elfogadott dokumentumok

Három dokumentumtípust kérünk: személyazonosítót (útilevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély, érvényes, fényképes), lakcímet igazoló dokumentumot (közműszámla vagy bankszámlakivonat, 90 napnál nem régebbi), valamint fizetési mód tulajdonjogát igazoló dokumentumot (a kártya elöl-hátul fotója, a CVV-t takarva, vagy az e-pénztárca-számla képernyőképe).

A dokumentumokon szereplő névnek egyeznie kell a fiók regisztrációs nevével._eltérést nem fogadunk el, mert a fizetési mód és a játékos személyének egyeztetése az AML-ellenőrzés alapköve.

Azonosítás lépésről lépésre

A folyamat szándékosan egyszerű: átlagosan néhány perc alatt feltölthető az összes dokumentum, és a legtöbb esetben 24 órán belül visszajelzést kap. Így zajlik:

• 1. Nyissa meg fiókjában az Ellenőrzés menüpontot és indítsa el a KYC-folyamatot
• 2. Töltse fel a három dokumentumtípus mindegyikéből egy-egy éles, olvasható képet
• 2. Ellenőrizze, hogy minden adat (név, lakcím, bankszámla) naprakész legyen
• 4. Munkatársaink legfeljebb 48 órán belül elbírálják a kérelmet
• 5. E-mailben és fiókja értesítéseiben jelezzük az eredményt vagy a hiányzó kiegészítést

Az adatai védelme

A feltöltött dokumentumokat titkosított csatornán tároljuk, és kizárólag az azonosításban részt vevő megfelelőségi munkatársak férnek hozzá. Az adatkezelés célja, ideje és jogalapja az adatvédelmi tájékoztatónkban olvasható; dokumentumait harmadik felekkel nem osztjuk meg, kivéve a jogszabályi kötelezettség vagy a hatósági megkeresés eseteit.

Mikor kérünk jövedelemigazolást

A forrásigazolás (source of funds) nem udvariassági kérdés, hanem jogi kötelezettségünk: bizonyos helyzetekben meg kell bizonyosodnunk arról, hogy a felhasznált összegek legális jövedelemből származnak. Kérhetjük fizetési jegyzéket, bankszámlakivonatot, adóbevallást, vállalkozói bevétel-igazolást vagy öröklési, ajándékozási dokumentumot.

Tipikusan akkor kerül sor rá, ha a befizetései nagymértékben meghaladják a szokásos szintjét, ha a játékstílusa a pénzmosásra jellemző mintákat mutat (például nagy befizetés alacsony fogadási aktivitással, majd gyors kifizetés), vagy ha a napi 2 000 000 HUF, illetve havi 8 000 000 HUF kifizetési limitet tartósan kihasználja. A jövedelmi forrás megnevezése önmagában nem elegendő: a kért dokumentum a valós pénzügyi hátteret kell kimutassa.

Tranzakciók felügyelete nálunk

Minden befizetést és kifizetést automatizált figyelőrendszerünk vizsgál, amely a fiók szokásos működéséhez viszonyítja az egyes tranzakciókat. A rendszer jelzése esetén megfelelőségi munkatárs vizsgálja át a fiókot manuálisan; ez a folyamat a kifizetést ideiglenesen felfüggesztheti, de a rendszeres játékosok számára az esetek túlnyomó többségében észrevétlen marad.

Az azonos fizetési mód szabálya

Kifizetést a lehetőségek szerint arra a fizetési módra teljesítünk, amelyről a befizetés érkezett, ráfordításainak arányában. Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Revolut, MiFinity, banki átutalás és a kriptovaluták (BTC, ETH, USDT) egyaránt elérhetőek; a 0-24 órás feldolgozás az e-pénztárcákra és kriptovalutákra vonatkozik, a kártyás és banki kifizetések 1-5 munkanapot igényelnek. Miutasításokat nem fogadunk el. Játékoldali díjat nem számítunk fel; ha a fizetási szolgáltató terhel, az az ő díjszabása.

Mi történik, ha az ellenőrzés nem zárul

Ha a kért dokumentumok nem érkeznek meg, vagy azok nem megfelelőek, korlátozzuk a fiókot: a kifizetéseket visszatartjuk, bizonyos esetben az új befizetéseket is letiltjuk, és nem élhet a bónuszokkal sem, amíg az azonosítás nem zárul le. A korlátozásról e-mailben és fiókjában értesítjük, és minden esetben megírjuk, milyen lépés oldja fel.

Ha a benyújtott dokumentumból valótlanság derül ki (más személy adatai, manipulált képanyag), a fiókot véglegesen lezárjuk, a befizetéseket a vonatkozó szabályok szerint, kifizetés nélkül kezeljük, és a pénzmosásra utaló jelek esetén bejelentési kötelezettségünknek teszünk eleget. A döntés ellen a támogatási csapatunknál ([email protected], 24/7 élő chat) fellebbezhet, és a vitatott eseteket újra megvizsgáljuk.

Fontos kiemelni, hogy az egyszerű dokumentumhiány nem jár semmilyen szankcióval: a legtöbb felfüggesztett fiók a hiánypótlás után gond nélkül helyreáll, a kifizetés pedig a korábbi ütemben indul.

Mennyi ideig tároljuk a dokumentumokat

Az AML-szabályok szerint az azonosításhoz feltöltött dokumentumokat a fiók lezárása után meghatározott, több éves időtartamban megőrizzük, mert hatósági ellenőrzés vagy vizsgálat esetén igazolnunk kell, hogy az azonosítás szabályosan történt. Ez az adatmegőrzés nem jelenti az aktív felhasználást: a lezárt fiókok adataihoz senki nem fér hozzá, kivéve a jogszabályi kötelezettséget teljesítő megfelelőségi csapatot.

Ha a megőrzési idő lejár, a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük. Az adatkezelés pontos határidejéről és a hozzáférési jogosultságokról adatvédelmi tájékoztatónk ad teljes tájékoztatást; konkrét kérdéseivel az adatvédelmi felelőshöz fordulhat.

Gyakori kérdések

Meddig tart a Spinit Casino KYC-ellenőrzése?

A teljes dokumentumes ellenőrzés legfeljebb 48 órát vesz igénybe; a legtöbb fiókot ennél gyorsabban lezárjuk, és e-mailben értesítjük az eredményről.

Miért kérik a bankszámlám vagy kártyám képét?

Mert igazolni kell, hogy a fizetési mód ténylegesen a saját neveden áll. Az azonos fizetési módnak a fiók tulajdonosához kötése az AML-eljárásunk kötelező eleme; a kártya esetében a CVV-kódot takarva kérjük a képet.

Mi történik, ha nem töltöm fel a dokumentumokat?

A kifizetéseket visszatartjuk, a fiók korlátozható, és a bónuszok sem használhatóak. A hiánypótlás után a korlátozás feloldásra kerül.

Kaphatok kifizetést másik fizetési módra, mint amennyivel befizettem?

Alapszabályunk szerint arra a módszerre fizetünk, amelyről a befizetés érkezett, a befizetések arányában. Ez a pénzmosás elleni és a saját pénzügyi biztonságunkat is szolgálja.

Mikor kérnek jövedelemigazolást?

Ha a befizetéseid nagymértékben meghaladják a megszokott szintedet, vagy ha a kifizetési limitek felső tartományát használod ki. Ilyenkor fizetési jegyzéket, bankszámlakivonatot vagy adóbevallást kérhetünk.